PLACEMENTS FINANCIERS : COMMENT BNP PARIBAS VOUS ACCOMPAGNE
1 / MIEUX VOUS CONNAÎTRE : LE QUESTIONNAIRE PROFIL CLIENT
Ce questionnaire, destiné à mieux vous connaître, constitue le point de départ de notre approche de conseil. Vos réponses nous permettent d évaluer votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale (vos revenus et vos charges, votre patrimoine immobilier et financier ) ainsi que votre connaissance et votre expérience en matière de placements financiers et d assurance vie. Votre conseiller pourra alors vous orienter vers les enveloppes d investissement (assurance vie, CIF, PEA, comptes épargne) adaptées à votre situation, à vos projets et vos horizons d investissement. Le Profil Client permet également de vous mettre en garde lorsque vous souscrivez, à votre initiative, une enveloppe non préconisée. De plus, vous êtes alerté lorsque vous effectuez une opération sur un instrument financier que vous ne connaissez pas ou dont vous n avez pas l expérience, ce qui nous permet de vous apporter les informations nécessaires.
2 / COMPRENDRE VOTRE OBJECTIF DE RENDEMENT / RISQUE : LE QUESTIONNAIRE PROFIL DE RISQUE
Le Profil de risque vient compléter votre Profil Client. Il permet de déterminer l objectif de rendement et de risque que vous recherchez.
Le Profil de risque est à renseigner pour chaque enveloppe : pour chacun de vos contrats d assurance vie et si vous souhaitez adhérer à la Convention de conseil en investissement pour chacun de vos CIF et PEA.
3 / SPÉCIFICITÉ POUR LES CIF ET PEA : LA CONVENTION DE CONSEIL EN INVESTISSEMENT
Si vous souscrivez à la Convention de conseil en investissement, vous pouvez bénéficier de recommandations personnalisées, pour la gestion de votre Compte d instruments financiers (CIF) ou de votre Plan d épargne en actions (PEA, PEA PME).
4 / LA PROPOSITION D INVESTISSEMENT
En fonction de vos réponses aux questionnaires Profil Client et Profil de risque, votre conseiller pourra vous proposer une allocation sur mesure diversifiée de supports d investissement, à l aide de notre outil d allocation. Selon vos sensibilités et vos convictions, il pourra également vous proposer une allocation composée de fonds d investissement 100 % responsable. Ainsi, sur chacune de vos enveloppes, vous bénéficierez d une proposition d investissement cherchant à optimiser le rendement de votre épargne, tout en tenant
BNP Paribas a enrichi son approche de conseil pour vos investissements financiers. Cela se traduit à la fois par le renforcement de notre devoir de conseil en assurance vie et, pour votre Compte d instruments financiers (CIF) et votre Plan d épargne en actions (PEA), par un nouveau service de recommandations personnalisées, matérialisé par une Convention de conseil en investissement.
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